ОБЩИЕ УСЛОВИЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ СДЕЛОК

1. ВВЕДЕНИЕ

1.1. Настоящие Общие условия осуществления сделок (далее — «Условия») регулируют предоставление услуг, связанных с криптоактивами, включая операции по обмену виртуальной валюты, осуществляемые компанией 1654.exchange.

1.2. Настоящие Условия определяют права и обязанности 1654.exchange (далее — «Поставщик услуг») и его Клиентов, а также правила и процедуры проведения транзакций, идентификации клиентов, соблюдения регуляторных требований и стратегий управления рисками.

1.3. Поставщик услуг осуществляет деятельность в соответствии с:

• Регламентом (ЕС) 2023/1114 о рынках криптоактивов (MiCA)
• Директивой (ЕС) 2015/849 (5AMLD) и Директивой (ЕС) 2018/843 (6AMLD)
• Общим регламентом о защите данных (GDPR) (ЕС) 2016/679
• Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма
• Рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF)

1.4. Принимая настоящие Условия, Клиент соглашается соблюдать все применимые законы и нормативные акты, регулирующие криптоактивы и связанные услуги в Европейском экономическом пространстве (ЕЭП).

1.5. Ключевые особенности Условий:

• Устанавливают правовую базу для сделок между Поставщиком услуг и Клиентами.
• Определяют требования по соответствию в части противодействия отмыванию денег (AML), противодействия финансированию терроризма (CTF) и защиты прав потребителей.
• Регулируют комиссии, сборы, раскрытие рисков и механизмы разрешения споров.
• Описывают меры по защите данных в соответствии с GDPR при обработке информации о клиентах.

2. ОПРЕДЕЛЕНИЯ

В целях настоящих Условий применяются следующие определения:

2.1. Виртуальная валюта (криптоактив) — цифровое представление ценности, которое:

• Может быть передано, сохранено или реализовано в цифровом виде.
• Выполняет функцию средства обмена, но не является законным платёжным средством.
• Относится к категории криптоактивов согласно MiCA (статья 3), что включает:

1. Токены, обеспеченные активами (ART) — привязанные к нескольким фиатным валютам, товарам или иным активам.
2. Токены электронных денег (EMT) — предназначенные для поддержания стабильной стоимости путём привязки к единой фиатной валюте.
3. Прочие криптоактивы — виртуальные валюты, не относящиеся к ART или EMT по классификации MiCA.

2.2. Операция по обмену виртуальной валюты (обмен крипто/крипто или крипто/фиат) — транзакция, в ходе которой один криптоактив обменивается на другой или конвертируется в фиатную валюту по установленному обменному курсу.

2.3. Поставщик услуг — 1654.exchange, юридически зарегистрированный Поставщик услуг в сфере виртуальных активов (VASP), предоставляющий финансовые услуги, связанные с криптовалютами, в соответствии с MiCA и AMLD.

2.4. Клиент — физическое или юридическое лицо, которое:

• Пользуется или намеревается воспользоваться услугами Поставщика.
• Проходит процедуры идентификации клиента (KYC) и надлежащей проверки клиента (CDD).
• Принимает настоящие Условия, вступая в договорные отношения с Поставщиком услуг.

2.5. Договор об оказании услуг — обязывающий договор между Клиентом и Поставщиком услуг, регулирующий конкретные услуги, связанные с криптоактивами.

2.6. Прейскурант — перечень применимых сборов и комиссий, регулярно обновляемый и публикуемый в соответствии с MiCA (статья 63).

2.7. Комиссионное вознаграждение — фиксированная или процентная комиссия, взимаемая за исполнение транзакций.

2.8. Анкета данных (форма надлежащей проверки клиента — CDD) — набор сведений, запрашиваемых у Клиента для соблюдения требований AML/CTF, включая:

• Идентификационные данные (имя, фамилия, дата рождения, национальный документ, удостоверяющий личность, паспорт).
• Адрес проживания и подтверждение адреса.
• Источник средств и цель транзакций.

2.9. Стороны — Поставщик услуг и Клиент совместно.

2.10. Поручение — любое указание Клиента на исполнение операции с виртуальной валютой.

3. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

3.1. Поставщик услуг оказывает услуги, связанные с криптоактивами, в соответствии с MiCA (статьи 14–15), обеспечивая правовое соответствие, операционную прозрачность и защиту потребителей.

3.2. Используя услуги Поставщика, Клиент соглашается:

• Пройти верификацию личности (KYC) до совершения любой транзакции.
• Предоставить необходимые сведения для оценки рисков AML/CTF.
• Воздерживаться от использования услуг в незаконных целях, включая отмывание денег, финансирование терроризма или мошенничество.

3.3. Поставщик услуг оставляет за собой право:

• Отказать или отложить исполнение транзакции, если она вызывает подозрения в соответствии с MiCA (статья 67).
• Запросить дополнительную информацию для проверки на основании оценки рисков транзакции.
• Приостановить предоставление услуг, если изменения в законодательстве требуют принятия усиленных мер соответствия.

3.4. Обязательства по раскрытию информации:

• Поставщик услуг публикует сведения о своей лицензии, предупреждения о рисках и правовые оговорки в соответствии со стандартами защиты потребителей MiCA.
• Клиентам предоставляется полная информация о сборах, комиссиях и сроках исполнения транзакций.

4. УСЛОВИЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ СДЕЛОК

4.1. Поддерживаемые криптоактивы:

• Поставщик услуг проводит обменные операции с Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Dash (DASH), Monero (XMR), Ethereum Classic (ETC), Zcash (ZEC) и иными криптоактивами.
• Включение новых активов осуществляется по результатам процедуры оценки рисков в соответствии с MiCA.

4.2. Минимальная сумма транзакции:

Транзакции на сумму менее 50 евро или эквивалента в криптоактивах не исполняются.

4.3. Определение обменного курса:

• Для ордеров на продажу: обменный курс фиксируется в момент поступления криптоактивов на кошелёк Поставщика услуг.
• Для ордеров на покупку: обменный курс фиксируется после успешного прохождения KYC-верификации.

4.4. Подтверждение транзакции:

После исполнения сделки Клиент получает цифровой чек, торговое подтверждение и сводку по транзакции.

4.5. Отмена и возврат средств:

Транзакции не могут быть отменены после их проведения в блокчейне.

Возврат средств производится исключительно в случаях:

• Выявления мошеннической активности Поставщиком услуг.
• Операционной ошибки на стороне Поставщика услуг.

5. СООТВЕТСТВИЕ ТРЕБОВАНИЯМ AML/CTF И НАДЛЕЖАЩАЯ ПРОВЕРКА КЛИЕНТОВ

5.1. Поставщик услуг соблюдает требования MiCA (статьи 61–65) и законодательства об AML посредством:

• Надлежащей проверки клиентов (CDD) и расширенной надлежащей проверки (EDD).
• Мониторинга транзакций и подачи отчётов о подозрительной деятельности (SAR).
• Постоянной оценки рисков и проверок на соответствие требованиям.

5.2. Требования к идентификации в рамках KYC:

Физические лица обязаны предоставить государственный документ, удостоверяющий личность, подтверждение адреса и селфи для биометрической верификации.

Юридические лица обязаны представить:

• Документы о регистрации компании.
• Сведения о бенефициарных владельцах (UBO) в соответствии с AMLD5/6.
• Документы, подтверждающие источник средств.

5.3. Клиенты с повышенным уровнем риска:

Политически значимые лица (PEP) и резиденты юрисдикций с высоким уровнем риска проходят дополнительную проверку в соответствии с руководством FATF и MiCA (статья 64).

6. РАСКРЫТИЕ РИСКОВ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

6.1. Признание рисков

6.1.1. Клиент признаёт и принимает, что транзакции с криптоактивами сопряжены с высокими финансовыми рисками, включая, в частности:

• Рыночная волатильность: криптоактивы подвержены резким ценовым колебаниям; прошлые результаты не являются индикатором будущих.
• Риски ликвидности: отдельные криптоактивы могут обладать низкой ликвидностью, что затрудняет их покупку или продажу по желаемой цене.
• Регуляторные риски: будущие изменения законодательства в Европейском союзе или иных юрисдикциях могут ввести ограничения на использование или торговлю криптоактивами.
• Риски безопасности: транзакции необратимы, и ненадлежащее обращение с приватными ключами, кошельками или учётными данными может привести к безвозвратной потере средств.
• Операционные риски: технические сбои, кибератаки или перегрузка сети блокчейн могут задержать или заблокировать исполнение транзакций.

6.1.2. Клиент несёт полную ответственность за понимание указанных рисков до совершения любой транзакции с Поставщиком услуг.

6.2. Ограничение ответственности

6.2.1. Поставщик услуг не несёт ответственности за:

• Любые убытки, ущерб или расходы, возникшие вследствие рыночных колебаний, изменений в законодательстве или проблем, связанных с блокчейном.
• Транзакции, совершённые с использованием учётных данных, которые были скомпрометированы или получены несанкционированными третьими лицами.
• Убытки вследствие задержек в обработке транзакций, вызванных перегрузкой блокчейна или обстоятельствами непреодолимой силы.
• Любые действия, предпринятые на основании неверно интерпретированной информации от третьих сторон.

6.2.2. Поставщик услуг несёт ответственность исключительно за прямые убытки, возникшие вследствие его умышленного противоправного поведения или грубой небрежности. Размер компенсации не превышает суммы комиссионного вознаграждения, уплаченного за затронутую транзакцию.

6.3. Возмещение ущерба

6.3.1. Клиент соглашается освободить от ответственности и защищать Поставщика услуг от любых претензий, убытков, потерь или обязательств, возникших вследствие:

• Нарушения настоящих Условий или применимого законодательства.
• Участия в мошеннической, незаконной или несанкционированной деятельности.
• Несоблюдения требований AML/KYC, повлёкшего регуляторные санкции.

7. ЗАЩИТА ДАННЫХ И СООТВЕТСТВИЕ ТРЕБОВАНИЯМ GDPR

7.1. Принципы обработки персональных данных

7.1.1. Поставщик услуг обрабатывает персональные данные Клиентов в соответствии с Общим регламентом о защите данных (GDPR) (ЕС) 2016/679 и иными применимыми законами о защите данных.

7.1.2. Поставщик услуг обеспечивает, чтобы персональные данные:

• Обрабатывались законно, справедливо и прозрачно.
• Собирались в конкретных и законных целях.
• Были минимизированы до объёма, необходимого для оказания услуг и соблюдения требований.
• Были точными и при необходимости обновлялись.
• Хранились надёжно с целью предотвращения несанкционированного доступа, утраты или уничтожения.

7.2. Собираемые персональные данные

7.2.1. Поставщик услуг собирает и обрабатывает следующие категории персональных данных:

• Идентификационные данные (имя, фамилия, дата рождения, государственный документ, удостоверяющий личность).
• Контактные данные (адрес электронной почты, номер телефона, физический адрес).
• Финансовые данные (история транзакций, платёжные данные, адреса криптокошельков).
• Данные для соответствия AML/KYC (источник средств, подтверждение адреса, статус PEP).

7.2.2. Поставщик услуг не собирает и не обрабатывает чувствительные персональные данные, за исключением случаев, предусмотренных законодательством или требованиями AML.

7.3. Права субъекта данных

7.3.1. В соответствии с GDPR Клиент имеет следующие права:

• Право на доступ — запросить копию хранимых персональных данных.
• Право на исправление — исправить неточности в персональных данных.
• Право на удаление («Право быть забытым») — при определённых условиях запросить удаление персональных данных.
• Право на ограничение обработки — ограничить обработку в отдельных случаях.
• Право на переносимость данных — получить персональные данные в структурированном формате.
• Право на возражение — возразить против обработки на основании законных интересов.
• Право на подачу жалобы — подать жалобу в органы по защите данных.

7.4. Хранение данных

7.4.1. Поставщик услуг хранит персональные данные в течение периода, необходимого для:

• Исполнения договорных обязательств.
• Соблюдения требований AML/CTF и законодательства о ведении учёта (не менее 5 лет в соответствии с AMLD5).
• Защиты законных интересов Поставщика услуг (разрешение споров, предотвращение мошенничества).

7.4.2. По истечении срока хранения данные надёжно удаляются или обезличиваются.

7.5. Передача и совместное использование данных

7.5.1. Персональные данные могут быть переданы:

• Регуляторным органам по их запросу.
• Поставщикам платёжных услуг для обработки транзакций.
• Провайдерам AML/KYC-проверки в целях обеспечения соответствия требованиям.

7.5.2. Трансграничная передача данных осуществляется в соответствии с гарантиями GDPR.

8. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ И ПРАВОВАЯ ЮРИСДИКЦИЯ

8.1. Процедура рассмотрения жалоб и претензий

8.1.1. Клиент вправе направить жалобы, касающиеся качества услуг, исполнения транзакций или вопросов соответствия, Поставщику услуг:

По электронной почте: compliance@1654.exchange

8.1.2. Поставщик услуг подтверждает получение жалобы в течение 5 рабочих дней и направляет официальный ответ в течение 15 рабочих дней.

8.1.3. В случае необходимости проведения дополнительного расследования срок ответа может быть продлён до 35 рабочих дней с письменным уведомлением Клиента.

9. ФОРС-МАЖОР И ОБЕСПЕЧЕНИЕ НЕПРЕРЫВНОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

9.1. Определение форс-мажора

9.1.1. Поставщик услуг не несёт ответственности за любое неисполнение или задержку в выполнении своих обязательств по настоящим Условиям, вызванные обстоятельствами непреодолимой силы (форс-мажором), к которым, в частности, относятся:

• Стихийные бедствия (землетрясения, наводнения, пожары, пандемии).
• Войны, вооружённые конфликты, терроризм или гражданские беспорядки.
• Действия государственных органов, правовые ограничения или изменения в законодательстве, затрагивающие криптовалютную отрасль.
• Сбои в сетях связи, отключение электроэнергии, кибератаки, взломы или серьёзные неисправности блокчейна.
• Экономические кризисы, банковские сбои или нарушения финансового рынка.

9.1.2. В случае наступления форс-мажорных обстоятельств Поставщик услуг предпримет все разумные усилия для скорейшего возобновления работы. Тем не менее Поставщик услуг не несёт ответственности за прямые или косвенные убытки, возникшие в результате таких событий.

10. РАСТОРЖЕНИЕ ДОГОВОРА И ЗАКРЫТИЕ АККАУНТА

10.1. Расторжение Клиентом

10.1.1. Клиент вправе расторгнуть Договор об оказании услуг в любое время, направив письменный запрос Поставщику услуг.

10.1.2. Клиент обязан убедиться в том, что:

• В его аккаунте отсутствуют незавершённые транзакции.
• Все обязательства перед Поставщиком услуг исполнены.

10.1.3. Поставщик услуг обрабатывает запрос на закрытие аккаунта в течение 15 рабочих дней, при условии отсутствия нерешённых вопросов.

11. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ И ИЗМЕНЕНИЯ

11.1. Изменения настоящих Условий

11.1.1. Поставщик услуг оставляет за собой право вносить изменения в настоящие Условия в любое время.

11.2. Применимое право

11.2.1. Настоящие Условия регулируются законодательством Европейского союза.

11.3. Делимость

11.3.1. Если какое-либо положение признано недействительным, остальные остаются в силе.

11.4. Подтверждение Клиента

11.4.1. Используя услуги, Клиент подтверждает согласие с Условиями.